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Eine Mutter hält ihre Tochter auf dem Arm
Weil es kein Traum bleiben soll
Baufinanzierung

Der Traum vom eigenen Haus: Ob Eigenheim oder eine Immobilie als Kapitalanlage, ob Neubau oder Bestandskauf - in jedem Fall erfüllt sich damit für viele ein lang ersehnter Traum.

Allerdings ist dieses Vorhaben in den seltensten Fällen mit dem eigenen Ersparten zu realisieren, sondern oftmals davon abhängig, dass eine Bank ein Darlehen in der entsprechenden Höhe zu Verfügung stellt.

Als langjährig erfahrener Baufinanzierungsberater stellen wir Ihnen hierzu unser gesamtes Know-how zur Verfügung: Von der Planung Ihres Finanzierungsvorhabens, über die Angebotseinholung bei den passenden Banken bis zur persönlichen Begleitung während und nach der Beantragungsphase sind wir an Ihrer Seite.

Unsere Produkte
Info-Broschüren hier
Eigenheim finanzieren
  • Annuitäten-Darlehen 5/10/15/20 Jahre
  • Volltilger-Darlehen
  • Bauspar-Darlehen
  • Konstant-Darlehen
  • Modernisierungsdarlehen
  • Grundstückskauf-Darlehen
  • KfW-Förder-Darlehen
  • Umschuldung
  • Anschlussfinanzierung
  • Prolongation
  • Forward-Darlehen
Absicherung für Finanzierungen und Bauvorhaben
  • Restschuldversicherungen
  • Einkommenschutzversicherungen
  • Gebäudeversicherungen
  • Feuerrohbauversicherung
  • Bauherrenhaftpflichtversicherung
  • Bauhelferunfallversicherung
Immobilie als Kapitalanlage
  • Annuitätendarlehen 5/10/15/20 Jahre
  • variables Darlehen
  • Cap-Darlehen
  • Bauspardarlehen
  • KfW-Investitionsdarlehen
  • Hypothekendarlehen
  • Anschlussfinanzierung
  • Prolongation
  • Forward-Darlehen
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Unsere Servicepakete
So individuell wie Sie es sind.
Gemeinsam finden wir ein Paket, das zu Ihnen passt.
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Wichtige meinService-Leistungen in diesem Zusammenhang
  • Schadenservicecenter (SERVICE)
  • Wertermittlung 1914
  • digitales Kundenportal (SERVICE)
  • regionales Netzwerk (SERVICE)
    (Sachverständige, Unternehmensberater, Steuerberater, Datenschutzbeauftragte)
Weitere wichtige Absicherungen
Nur das Beste für Ihr Immobilienprojekt

Vielleicht haben Sie sich auch schon einmal gefragt:

Ja, das geht. Allerdings gilt das nur für den Tilgungssatz und nicht für den Zinssatz, den Sie mit der Bank vereinbart haben.

Um Ihren Tilgungssatz während der Zinsbindung ändern zu können, müssen Sie das bei Vertragsschluss mit der Bank berücksichtigt haben. Fragen Sie also konkret nach einem Tilgungsänderungsrecht während der Zinsbindungsdauer. Vertraglich vereinbart haben Sie somit das Recht, die Tilgungsrate zu verringern oder zu erhöhen; im Regelfall dreimal während der Zinsbindungsdauer. Dabei gibt es jedoch Grenzen - sowohl nach unten, als auch nach oben. Diese gibt Ihnen die Bank vor.

Lassen Sie sich gut beraten und vereinbaren Sie einen Termin!

Kontaktanfrage

Dazu erhalten Sie von uns vorab eine fundierte Beratung. Anhand Ihrer Einnahmen- und Ausgabensituation erstellen wir Ihre persönliche Haushaltsrechnung. So ermitteln wir gemeinsam, wie hoch die monatliche Kreditrate sein darf, damit sie in Ihr Budget passt.

Mittels Kreditrate, empfohlener Laufzeit und des zu erwartenden Zinssatzes der Bank können wir Ihnen im Vorfeld ein Gefühl geben und einen finanziellen Rahmen schaffen, in dem Sie sich bewegen sollten.

Lassen Sie sich gut beraten und vereinbaren Sie einen Termin!

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Die volle Gewissheit haben Sie erst, wenn Ihnen die Bank ein verbindliches Kreditangebot mit verbindlichen Konditionen macht.

Dazu sind im Vorfeld von Ihnen Unterlagen zur Bonität und zum Objekt zur Prüfung bei der Bank einzureichen. Welche das genau sind, erfahren Sie von uns mit Ihrer persönlichen Unterlagen-Checkliste.

Über ein Ausschreibungs- und Vergleichssystem erhalten wir zeitnah (24 - 48 Stunden nach Erhalt der vollständigen Unterlagen) eine Rückmeldung von den Banken, die Interesse an Ihrer Kreditanfrage haben und gegebenenfalls noch zusätzliche Unterlagen benötigen.

Lassen Sie sich gut beraten und vereinbaren Sie einen Termin!

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  • Grund- und Notarkosten: meist ca. 2 % des Kaufpreises
  • Grunderwerbssteuer: je nach Bundesland - 3,5 % - 6,5 % des Kaufpreises
  • Maklerprovision: sofern Sie die Immobilie über einen Makler erwerben; die Höhe vereinbaren Sie im Voraus mit dem Makler

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1. Möglichkeit:

Im Rahmen einer sog. Prolongation führen Sie Ihr Darlehen bei der gleichen Bank weiter und erhalten von der Bank im Vorfeld ein Angebot mit den gültigen Konditionen. Hier hat die Bank die Möglichkeit, den Zinssatz nach oben oder nach unten anzupassen. Sie können entweder das Prolongationsangebot Ihrer Bank annehmen, nachverhandeln oder von der 2. Möglichkeit Gebrauch machen.

2. Möglichkeit:

Sie machen eine sog. Umschuldung und lassen sich dazu vorher von anderen Banken verbindliche Angebote unterbreiten. Sagt Ihnen ein Angebot einer anderen Bank zu, unterschreiben Sie dort Ihren Darlehensvertrag und die neue Bank gleicht das Darlehen bei der vorherigen Bank aus.

Lassen Sie sich gut beraten und vereinbaren Sie einen Termin!

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Baufinanzierung Gotha

Baufinanzierung Gotha - Top-Immobilienfinanzierungen im Vergleich

Inhaltsverzeichnis

Baufinanzierung Gotha

Baufinanzierung Gotha - Top-Immobilienfinanzierungen im Vergleich

Wenn Sie ein Immobilienprojekt in Gotha finanzieren möchten, kann DieMaklerwelt Ihnen helfen, die beste Finanzierungslösung zu finden. Wir verfügen über die Branchenkenntnisse, um die ideale Baufinanzierung für Ihr Projekt in Gotha zu finden. Durch den Vergleich von Angeboten regionaler und nationaler Banken filtern wir die bestmögliche Lösung für Sie heraus. Dabei behalten wir Ihr Budget natürlich stets im Auge.

Wenn Sie klare Empfehlungen und eine unabhängige, professionelle Beratung suchen, sind Sie bei uns genau richtig! Fragen Sie uns noch heute an und erfahren Sie mehr über Ihre individuelle Finanzierungslösung.

H3: Die passende Immobilienfinanzierung in Gotha finden

Der Durchschnittsbürger kann es sich nicht leisten, eine Immobilie direkt zu kaufen. Aber mit einer Baufinanzierung können Sie die Kosten für eine große Investition über einen längeren Zeitraum verteilen und sie so besser bewältigen.

Eine Baufinanzierung ist ein langfristiger Kredit, der nur für den Kauf, Umbau oder die Renovierung einer Immobilie verwendet werden kann. Aber die richtige Baufinanzierung zu finden, ist schwierig, denn es gibt keine Einheitslösung, die für alle passt. Alles hängt von Ihren individuellen Umständen und Ihrem Projekt ab.

An dieser Stelle kommt DieMaklerwelt GmbH ins Spiel. Wir sind erfahrene Versicherungsmakler, die Sie fachkundig über Ihre Möglichkeiten beraten und Ihnen helfen, die richtige Baufinanzierung zu finden.

Bevor Sie eine Entscheidung über eine Immobilienfinanzierung treffen, sollten Sie Ihre Optionen und die aktuellen Marktbedingungen sorgfältig prüfen. Einige Dinge, die Sie dabei berücksichtigen sollten, sind:

  • der Zinssatz für einen Baukredit
  • die maximale Höhe der monatlichen Rückzahlungsrate
  • Miete als sinnvollere Alternative

In einer persönlichen, kostenlosen Erstberatung können wir Ihnen bereits erste Antworten auf diese Fragen geben.

Baufinanzierung mit oder ohne Eigenkapital: Ein Vergleich

Bauprojekte erfordern in der Regel Kredite zur Finanzierung, da viele es sich nicht leisten können, die gesamten Kosten selbst zu tragen. Eigenkapital ist oft notwendig, um zusätzliche Bau-/Kaufnebenkosten wie Immobilienmakler, Notare, Architekten oder Grunderwerbssteuern zu decken. Ist es jedoch auch möglich, ein Bauprojekt ganz ohne Eigenkapital zu finanzieren? In der Theorie, ja.
Wir haben für Sie eine kurze Gegenüberstellung der Vor- und Nachteile der beiden Finanzierungsformen zusammengestellt. Für mehr Details wenden Sie sich bitte direkt an uns.

Vor- und Nachteile der Baufinanzierung mit oder ohne Eigenkapital

Mit EigenkapitalOhne Eigenkapital
Vorteile
  • Gute Chancen auf eine Kreditzusage.

  • Schnellere Rückzahlung, denn je höher das Eigenkapital, desto geringer die benötigte Kreditsumme.

  • Geringere Beleihung verringert auch das Ausfallrisiko.

  • Niedrige Ausfallrisikos werden von Banken mit niedrigeren Zinssätzen belohnt.

    • Bank gewährt Darlehen über den gesamten Kaufpreis der Immobilie.

    • Eigenes Vermögen bleibt unangetastet.

    • Liquidität ist gesichert.

    • Kein langes Sparen nötig, kurzfristiger Kauf der Wunschimmobilie möglich.

    • Ressourcen aus Eigenkapital können z.B. für die Einrichtung genutzt werden.

      Nachteile
      • Eigenkapital oder zweiter Kredit nötig, um Differenz zwischen Beleihungsgrenze und Verkehrswert der Immobilie zu begleichen.

      • Höhe des Darlehens wird von Banken/Kreditinstituten bestimmt.

      • Wegen Sicherheitsabschlag bleibt die Beleihungsgrenze immer unter dem Immobilienwert.
        • Wird nicht von jeder Bank unterstützt.

        • Ggfs. hohe Tilgungsleistung nötig, um Kreditsumme in angemessener Zeit (vor Rentenalter) zu begleichen.

        • Zusätzliche Kosten für Gutachten, Instandhaltung, Grundsteuer & Co. können das monatliche Budget zusätzlich belasten.

          Zinsen während der Baufinanzierung: Das sollten Sie wissen

          Im Kreditvertrag wird der Zeitraum festgelegt, in dem der Kreditnehmer einen festen Zinssatz zahlen muss - in der Regel 5 bis 30 Jahre. Dank dieses festen Zinssatzes haben Schwankungen auf dem Kapitalmarkt keinen Einfluss auf die Laufzeit oder die Höhe der Ratenzahlung. So lässt sich eine stabile Schuldentilgung gut und langfristig planen.

          Beispielrechnung
          Darlehensbetrag: 200.000 Euro
          Sollzins: 3,23%
          Tilgungsrate: 2,5%
          Monatliche Rate: 955,00 Euro
          Laufzeit 26,1 Jahre

          Bei einem Kreditbetrag von 200.000 Euro, einem Sollzins von 3,23% und einer anfänglichen Rückzahlungsrate von 2,5% pro Jahr beläuft sich Ihre monatliche Tilgung auf 955,00 Euro. Nach 26,1 Jahren wird das Geld vollständig zurückgezahlt sein.

          Profi-Tipp: Unter Einhaltung der sechsmonatigen Kündigungsfrist können Sie Ihren Kreditvertrag nach zehn Jahren vorzeitig kündigen. Dies kann eine gute Möglichkeit sein, Geld zu sparen, wenn die Zinssätze im Laufe der Zeit gesunken sind. Wenn Sie Fragen oder konkrete Pläne dazu haben, kontaktieren Sie uns bitte.

          DieMaklerwelt GmbH findet Ihre perfekte Baufinanzierung in Gotha

          DieMaklerwelt GmbH ist Ihr zuverlässiger Partner, wenn es um die Finanzierung von Immobilien in Gotha geht. Mit Expertise und Weitblick helfen wir Ihnen, die beste Finanzierungsmöglichkeit für Ihr Projekt zu finden. Dafür prüfen wir nicht nur regionale Banken, sondern auch überregionale Kreditinstitute. So finden wir für Sie garantiert die richtige Lösung mit den besten Konditionen.

          Grafik: Die Schritte unseres Beratungsprozesses

          Als versierter Versicherungsmakler verfügen wir über einen großen Erfahrungsschatz in der Immobilienbranche und können Ihnen mit Rat und Tat zur Seite stehen, damit Ihr Projekt ein Erfolg wird. Kontaktieren Sie uns noch heute und vereinbaren Sie ein erstes, kostenfreies Beratungsgespräch mit einem unserer Experten - entweder vor Ort in Gotha oder in einer Online-Beratung.

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          Im Schadenfall: Wir wissen was zu tun ist

          Ob Kaskoschaden, Arbeitsunfall oder die zerbrochene Scheibe beim Nachbarn: Wir kümmern uns um Ihr Anliegen und beraten Sie gern. Im SERVICE- und PREMIUM-Paket steht Ihnen unser eigenes Schaden-Service-Center mit seinem umfangreichen Schadenmanagement zur Verfügung:

          Wir helfen Ihnen unbürokratisch und schnell.
          Wir unterstützen Sie aktiv bei der Schadenabwicklung und übernehmen die Korrespondenz mit Ihrer Versicherung.
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