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Eine Mutter hält ihre Tochter auf dem Arm
Weil es kein Traum bleiben soll
Baufinanzierung

Der Traum vom eigenen Haus: Ob Eigenheim oder eine Immobilie als Kapitalanlage, ob Neubau oder Bestandskauf - in jedem Fall erfüllt sich damit für viele ein lang ersehnter Traum.

Allerdings ist dieses Vorhaben in den seltensten Fällen mit dem eigenen Ersparten zu realisieren, sondern oftmals davon abhängig, dass eine Bank ein Darlehen in der entsprechenden Höhe zu Verfügung stellt.

Als langjährig erfahrener Baufinanzierungsberater stellen wir Ihnen hierzu unser gesamtes Know-how zur Verfügung: Von der Planung Ihres Finanzierungsvorhabens, über die Angebotseinholung bei den passenden Banken bis zur persönlichen Begleitung während und nach der Beantragungsphase sind wir an Ihrer Seite.

Unsere Produkte
Info-Broschüren hier
Eigenheim finanzieren
  • Annuitäten-Darlehen 5/10/15/20 Jahre
  • Volltilger-Darlehen
  • Bauspar-Darlehen
  • Konstant-Darlehen
  • Modernisierungsdarlehen
  • Grundstückskauf-Darlehen
  • KfW-Förder-Darlehen
  • Umschuldung
  • Anschlussfinanzierung
  • Prolongation
  • Forward-Darlehen
Absicherung für Finanzierungen und Bauvorhaben
  • Restschuldversicherungen
  • Einkommenschutzversicherungen
  • Gebäudeversicherungen
  • Feuerrohbauversicherung
  • Bauherrenhaftpflichtversicherung
  • Bauhelferunfallversicherung
Immobilie als Kapitalanlage
  • Annuitätendarlehen 5/10/15/20 Jahre
  • variables Darlehen
  • Cap-Darlehen
  • Bauspardarlehen
  • KfW-Investitionsdarlehen
  • Hypothekendarlehen
  • Anschlussfinanzierung
  • Prolongation
  • Forward-Darlehen
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Unsere Servicepakete
So individuell wie Sie es sind.
Gemeinsam finden wir ein Paket, das zu Ihnen passt.
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Wichtige meinService-Leistungen in diesem Zusammenhang
  • Schadenservicecenter (SERVICE)
  • Wertermittlung 1914
  • digitales Kundenportal (SERVICE)
  • regionales Netzwerk (SERVICE)
    (Sachverständige, Unternehmensberater, Steuerberater, Datenschutzbeauftragte)
Weitere wichtige Absicherungen
Nur das Beste für Ihr Immobilienprojekt

Vielleicht haben Sie sich auch schon einmal gefragt:

Ja, das geht. Allerdings gilt das nur für den Tilgungssatz und nicht für den Zinssatz, den Sie mit der Bank vereinbart haben.

Um Ihren Tilgungssatz während der Zinsbindung ändern zu können, müssen Sie das bei Vertragsschluss mit der Bank berücksichtigt haben. Fragen Sie also konkret nach einem Tilgungsänderungsrecht während der Zinsbindungsdauer. Vertraglich vereinbart haben Sie somit das Recht, die Tilgungsrate zu verringern oder zu erhöhen; im Regelfall dreimal während der Zinsbindungsdauer. Dabei gibt es jedoch Grenzen - sowohl nach unten, als auch nach oben. Diese gibt Ihnen die Bank vor.

Lassen Sie sich gut beraten und vereinbaren Sie einen Termin!

Kontaktanfrage

Dazu erhalten Sie von uns vorab eine fundierte Beratung. Anhand Ihrer Einnahmen- und Ausgabensituation erstellen wir Ihre persönliche Haushaltsrechnung. So ermitteln wir gemeinsam, wie hoch die monatliche Kreditrate sein darf, damit sie in Ihr Budget passt.

Mittels Kreditrate, empfohlener Laufzeit und des zu erwartenden Zinssatzes der Bank können wir Ihnen im Vorfeld ein Gefühl geben und einen finanziellen Rahmen schaffen, in dem Sie sich bewegen sollten.

Lassen Sie sich gut beraten und vereinbaren Sie einen Termin!

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Die volle Gewissheit haben Sie erst, wenn Ihnen die Bank ein verbindliches Kreditangebot mit verbindlichen Konditionen macht.

Dazu sind im Vorfeld von Ihnen Unterlagen zur Bonität und zum Objekt zur Prüfung bei der Bank einzureichen. Welche das genau sind, erfahren Sie von uns mit Ihrer persönlichen Unterlagen-Checkliste.

Über ein Ausschreibungs- und Vergleichssystem erhalten wir zeitnah (24 - 48 Stunden nach Erhalt der vollständigen Unterlagen) eine Rückmeldung von den Banken, die Interesse an Ihrer Kreditanfrage haben und gegebenenfalls noch zusätzliche Unterlagen benötigen.

Lassen Sie sich gut beraten und vereinbaren Sie einen Termin!

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  • Grund- und Notarkosten: meist ca. 2 % des Kaufpreises
  • Grunderwerbssteuer: je nach Bundesland - 3,5 % - 6,5 % des Kaufpreises
  • Maklerprovision: sofern Sie die Immobilie über einen Makler erwerben; die Höhe vereinbaren Sie im Voraus mit dem Makler

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1. Möglichkeit:

Im Rahmen einer sog. Prolongation führen Sie Ihr Darlehen bei der gleichen Bank weiter und erhalten von der Bank im Vorfeld ein Angebot mit den gültigen Konditionen. Hier hat die Bank die Möglichkeit, den Zinssatz nach oben oder nach unten anzupassen. Sie können entweder das Prolongationsangebot Ihrer Bank annehmen, nachverhandeln oder von der 2. Möglichkeit Gebrauch machen.

2. Möglichkeit:

Sie machen eine sog. Umschuldung und lassen sich dazu vorher von anderen Banken verbindliche Angebote unterbreiten. Sagt Ihnen ein Angebot einer anderen Bank zu, unterschreiben Sie dort Ihren Darlehensvertrag und die neue Bank gleicht das Darlehen bei der vorherigen Bank aus.

Lassen Sie sich gut beraten und vereinbaren Sie einen Termin!

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Baufinanzierung Eisenach

Baufinanzierung Eisenach - Top-Immobilienfinanzierungen im Vergleich

Inhaltsverzeichnis

Baufinanzierung Eisenach

Baufinanzierung Eisenach - Top-Immobilienfinanzierungen im Vergleich

Sie haben das perfekte Grundstück in Eisenach gefunden und möchten endlich Ihr Traumhaus bauen? Dann stellt sich natürlich die Frage, wie dieses große Immobilienprojekt am besten finanziert werden soll. Wir finden die passende Lösung für Sie! DieMaklerwelt GmbH ist auf Baufinanzierungen in Eisenach und Umgebung spezialisiert. Wir beurteilen Ihre finanzielle Situation und geben Ihnen einen Überblick über Ihre Finanzierungsmöglichkeiten. Dabei vergleichen wir regionale sowie überregionale Banken und geben Ihnen klare Empfehlungen. Bei uns sind Sie in guten Händen.

Die passende Immobilienfinanzierung in Eisenach finden

Kaum jemand kann es sich leisten, ein Haus oder eine Wohnung direkt zu bezahlen. Auch Umbau- und Renovierungsarbeiten können sehr teuer sein. Dank einer Baufinanzierung (auch Baugeld genannt) ist solch eine große Investition jedoch möglich.

Baugeld ist ein Kredit, der für den Kauf, Neubau, Umbau oder die Renovierung einer Immobilie vorgesehen ist. Für diese Art der Finanzierung ist ein gewisses Maß an Fachkenntnis erforderlich, da hier mit großen Summen kalkuliert wird. Bei der Wahl der richtigen Baufinanzierung gibt es aber keine Einheitslösung. Je nach Umfang Ihres Immobilienprojektes gibt es verschiedene Finanzierungsmodelle, die wir Ihnen gerne erläutern.

Bevor Sie sich auf etwas festlegen, ist es wichtig, Ihre Möglichkeiten sowie die Bedingungen auf dem Markt genau unter die Lupe zu nehmen. Wichtige Fragen, die Sie bei der Wahl der richtigen Immobilienfinanzierung bedenken sollten, sind:

  • Welchen Zinssatz erhalte ich für einen Baukredit?
  • Wie hoch sollte die monatliche Rückzahlungsrate maximal sein?
  • Ist ein Kauf sinnvoll oder sollte ich mich doch lieber für ein Mietobjekt entscheiden?

Erste Antworten auf diese und andere Fragen können wir Ihnen bei einem persönlichen Beratungsgespräch geben.

Baufinanzierung mit oder ohne Eigenkapital: Ein Vergleich

Bauprojekte können normalerweise nicht vollständig aus eigener Tasche bezahlt werden. Stattdessen werden sie über Kredite finanziert. Meistens verlangen die Kreditgeber, dass Sie 20 bis 30 Prozent der Projektkosten aus Ihrem eigenen Vermögen beisteuern. Dieses Eigenkapital ist oft notwendig, um zusätzliche Bau-/Kaufnebenkosten wie Immobilienmakler, Architekten, Notare oder die Grunderwerbssteuer zu decken.

Aber kann die Baufinanzierung auch ohne Eigenkapital gestemmt werden? Im Grunde genommen, ja.

Hier finden Sie einen kurzen Vergleich der Vor- und Nachteile der beiden Finanzierungsformen. Für spezifische Informationen sollten Sie sich jedoch unbedingt direkt an uns wenden.

Vor- und Nachteile der Baufinanzierung mit oder ohne Eigenkapital

Mit EigenkapitalOhne Eigenkapital
Vorteile
  • Gute Chancen auf eine Kreditzusage.

  • Geringes Ausfallrisiko wird von Banken mit niedrigeren Zinssätzen belohnt.

  • Niedrigere Beleihung verringert auch das Ausfallrisiko.

  • Schnellere Rückzahlung, denn je höher das Eigenkapital, desto geringer die benötigte Kreditsumme.

    • Bank gewährt Darlehen über den gesamten Kaufpreis der Immobilie.

    • Eigenes Kapital bleibt unangetastet.

    • Liquidität ist gesichert.

    • Ressourcen aus Eigenkapital können für Einrichtung u.ä. genutzt werden.

    • Kein langes Sparen nötig, kurzfristiger Kauf der Wunschimmobilie möglich.

      Nachteile
      • Höhe des Darlehens wird von Kreditinstituten bestimmt.

      • Eigenkapital oder zusätzlicher Kredit nötig, um Differenz zwischen Beleihungsgrenze und Verkehrswert der Immobilie auszugleichen.

      • Wegen Sicherheitsabschlag bleibt die Beleihungsgrenze immer unter dem Immobilienwert.
        • Wird nicht von jeder Bank unterstützt.

        • Zusätzliche Kosten für Gutachten, Instandhaltung, Grundsteuer & Co. können das monatliche Budget zusätzlich belasten.

        • Ggfs. hohe Tilgungsleistung notwendig, um die Summe in angemessener Zeit (vor Rentenalter) zurückzuzahlen.

          Zinsen während der Baufinanzierung: Das sollten Sie wissen

          Im Kreditvertrag wird der Zeitraum bestimmt, in dem ein fester Zinssatz gezahlt werden muss - diese Zinsbindung beläuft sich meistens auf 5 bis 30 Jahre. Das bedeutet, dass der Kreditnehmer nicht von den Schwankungen auf dem Kapitalmarkt betroffen ist. So lassen sich auch die monatlichen Kosten für die Tilgung gut kalkulieren.

          Rechenbeispiel

          Darlehensbetrag: 200.000 Euro
          Sollzins: 3,23%
          Tilgungsrate: 2,5%
          Monatliche Rate: 955,00 Euro
          Laufzeit 26,1 Jahre

          Bei einem Baukredit von 200.000 Euro, einem Zinssatz von 3,23% und einer anfänglichen Rückzahlungsrate von 2,5% pro Jahr, belaufen sich Ihre Ratenzahlungen auf 955,00 Euro im Monat. Nach 26,1 Jahren ist der Kredit vollständig zurückgezahlt.

          Expertentipp: Sobald 10 Jahre vergangen sind, können Sie den Vertrag vorzeitig kündigen (vorausgesetzt, Sie halten die 6-monatige Kündigungsfrist ein). Das lohnt sich besonders, wenn die Zinsen in der Zwischenzeit gesunken sind. Sie können dann durch Umschuldung oder Anschlussfinanzierung viel Geld sparen. Nehmen Sie Kontakt mit uns auf, wenn Sie Fragen oder konkrete Pläne in dieser Hinsicht haben.

          DieMaklerwelt GmbH findet Ihre perfekte Baufinanzierung in Eisenach

          Wenn Sie Ihr eigenes Immobilienprojekt in Eisenach starten wollen, brauchen Sie einen Finanzierungsplan, der auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist. Wir von der DieMaklerwelt GmbH verfügen über die nötige Erfahrung und das Wissen, um Sie bei der Suche nach der besten Finanzierungsoption für Ihr Projekt zu unterstützen. Dabei schauen wir nicht nur auf regionale Banken, sondern auch auf überregionale Optionen. Auf diese Weise können wir die bestmögliche Lösung für Sie finden!

          Grafik: Die Schritte unseres Beratungsprozesses

          Finden auch Sie jetzt heraus, welche Finanzierungslösung die richtige für Sie ist! Vereinbaren Sie mit uns ein kostenloses, unverbindliches Beratungsgespräch direkt vor Ort in Eisenach oder online und wir beraten Sie ausführlich über Ihre Möglichkeiten.

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          Das sagen unsere Kunden
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          Im Schadenfall: Wir wissen was zu tun ist

          Ob Kaskoschaden, Arbeitsunfall oder die zerbrochene Scheibe beim Nachbarn: Wir kümmern uns um Ihr Anliegen und beraten Sie gern. Im SERVICE- und PREMIUM-Paket steht Ihnen unser eigenes Schaden-Service-Center mit seinem umfangreichen Schadenmanagement zur Verfügung:

          Wir helfen Ihnen unbürokratisch und schnell.
          Wir unterstützen Sie aktiv bei der Schadenabwicklung und übernehmen die Korrespondenz mit Ihrer Versicherung.
          Unsere Kooperationspartner sind Experten auf ihrem Gebiet und leisten beste Arbeit für Sie.
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